Insurance & Risk Planning
วางแผนประกันชีวิต สุขภาพ โรคร้ายแรง อุบัติเหตุ และความเสี่ยงครอบครัวอย่างเหมาะสม
ประกัน การลงทุน ภาษี และเกษียณ ไม่ควรเป็นเรื่องแยกจากชีวิตจริง แต่ควรถูกออกแบบให้พอดีกับรายรับ รายจ่าย ภาระครอบครัว และเป้าหมายของแต่ละคน
กรอกตัวเลขพื้นฐานเพื่อดูว่าเงินสำรองฉุกเฉินควรอยู่ระดับไหน และเป้าหมายเกษียณตอนอายุ 60 ยังขาดอีกประมาณเท่าไร
พี่ตู่ช่วยมองภาพรวมตั้งแต่ความเสี่ยง สภาพคล่อง การลงทุน ภาษี ไปจนถึงเกษียณ เพื่อให้แผนไม่ได้สวยแค่บนกระดาษ แต่ใช้ได้กับชีวิตจริง
วางแผนประกันชีวิต สุขภาพ โรคร้ายแรง อุบัติเหตุ และความเสี่ยงครอบครัวอย่างเหมาะสม
จัดกองทุนรวม กองทุนลดหย่อนภาษี หุ้นไทย และ Structured Note ให้สอดคล้องกับเป้าหมาย
ประเมินค่าใช้จ่ายหลังเกษียณ เงินที่มีอยู่ และส่วนที่ยังต้องเติมก่อนอายุ 60
หลักคิดนี้ช่วยให้แผนการเงินไม่กลับหัว: มีเงินสำรองและการป้องกันความเสี่ยงก่อน แล้วค่อยต่อยอดด้วยการออม ลงทุน ภาษี เกษียณ และเป้าหมายชีวิตระยะยาว
ถ้าฐานยังไม่มั่นคง การลงทุนอาจกลายเป็นความเครียดแทนที่จะเป็นโอกาส พี่ตู่จึงเริ่มจากสภาพคล่อง ความเสี่ยง และภาระครอบครัว ก่อนออกแบบแผนลงทุนหรือภาษีให้เหมาะกับชีวิตจริง
เครื่องมือนี้ใช้รายจ่ายส่วนตัวเป็นฐาน เพื่อประเมินเงินสำรองฉุกเฉิน 3-12 เดือน และเป้าหมายเกษียณที่อายุ 60 แบบเข้าใจง่าย
ตัวเลขนี้เป็นจุดเริ่มต้นสำหรับการคุย ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนเฉพาะบุคคล แผนจริงควรดูสุขภาพ ภาระครอบครัว ภาษี ความเสี่ยง และเป้าหมายชีวิตร่วมด้วย
เตรียมโครงไว้สำหรับไฟล์ดาวน์โหลดในอนาคต เพื่อให้คนอ่านฝากข้อมูลและรับ checklist ที่ตรงกับเรื่องที่สนใจ
เช็กรายการลดหย่อน เอกสาร และจุดที่ควรทบทวนก่อนยื่นภาษี
แจ้งเตือนเมื่อพร้อมประเมินค่าใช้จ่ายหลังเกษียณ แหล่งรายได้ และเงินที่ยังต้องเติม
แจ้งเตือนเมื่อพร้อมทบทวนความเสี่ยงชีวิต สุขภาพ ครอบครัว และความคุ้มครองที่มีอยู่
แจ้งเตือนเมื่อพร้อมประเมินเงินที่ควรมี แหล่งรายได้หลังเกษียณ และช่องว่างที่ยังต้องวางแผนเพิ่ม